وعود بعوائد مرتفعة ومضمونة (مثل: "15% شهرياً بدون مخاطرة")

جميع الاستثمارات الحقيقية تنطوي على مخاطر السوق. الوعد بربح مرتفع مضمون هو العلامة الكلاسيكية للنصب والاحتيال.

أساليب الضغط النفسي والاستعجال ("العرض ينتهي خلال ساعتين")

يستعجلك المحتالون لكي لا تجد وقتاً للتحقق من التراخيص الرسمية أو استشارة مختص مستقل.

وسيط أو مستشار غير مرخص من الهيئات الرقابية الرسمية

راجع سجلات الهيئة الرقابية المالية الرسمية. إذا لم يكن الوسيط مسجلاً ومرخصاً، فلا تحول له أي مبلغ إطلاقاً.

طلب التحويل عبر قنوات غير اعتيادية (عملات رقمية، حسابات أشخاص، ويسترن يونيون)

الوسطاء المرخصون يستقبلون الأموال حصرياً عبر حسابات بنكية نظامية باسم المنصة المرخصة.

إعلانات مزيفة تستغل صور المشاهير أو المسؤولين الحكوميين

يستخدم المحتالون مقاطع مولدة بالذكاء الاصطناعي وصفحات أخبار منتحلة لادعاء شراكات غير حقيقية.

طلب كلمات المرور أو الدخول عن بعد (AnyDesk) أو رموز التحقق (OTP)

لا يطلب أي بنك أو وسيط مرخص التحكم بجهازك أو مشاركة رمز التحقق السري الوارد في رسائل SMS.

المماطلة في السحب أو طلب "رسوم إضافية لفك تجميد الأرباح"

إذا طلبوا منك تحويل مبالغ إضافية بحجة سداد ضرائب لسحب أرباحك، فهذا تأكيد قاطع على الاحتيال.

غموض نموذج العمل (ادعاء وجود روبوت ذكاء اصطناعي سري يربح دائماً)

إذا لم تكن قادراً على فهم كيف تولد الشركة أرباحها من أنشطة اقتصادية حقيقية، فتجنبها تماماً.

التواصل العشوائي المباشر عبر واتساب أو تيليجرام أو المكالمات الهاتفية

الشركات المالية المرخصة لا تراسل الغرباء في مجموعات تيليجرام أو واتساب لتقديم توصيات سرية.